La probable designación por parte del presidente de Estados Unidos, Donald Trump, de los cárteles de la droga mexicanos como organizaciones terroristas extranjeras tendrá un gran impacto en los bancos y otras empresas en México, según expertos consultados por Bloomberg News.
Trump firmó el lunes una orden ejecutiva titulada “Designar cárteles y otras organizaciones como organizaciones terroristas extranjeras y terroristas globales especialmente designados.”
La orden ordenaba al Secretario de Estado de los Estados Unidos, Marco Rubio, “hacer una recomendación” sobre la designación de cárteles específicos como organizaciones terroristas en un plazo de 14 días.
Bloomberg informó que tal designación “corre el riesgo de crear un efecto paralizador en las firmas financieras y otras compañías por temor a que puedan enfrentar sanciones severas incluso si sirven o pagan a delincuentes sin saberlo”.
Citando a ex funcionarios, la agencia de noticias dijo que «es particularmente probable que la industria bancaria de México adopte un enfoque más conservador en materia de préstamos y otros servicios, dado su papel como intermediario en las transacciones».
Sin embargo, el presidente del Comité de Análisis Económico del Instituto Mexicano de Contadores Públicos dijo al diario El Financiero —un socio de Bloomberg— que el gobierno de Estados Unidos no puede tomar medidas unilaterales contra bancos en México en casos de lavado de dinero.
Ernesto O’Farrill dijo que las autoridades estadounidenses necesitarán trabajar en un «marco de cooperación y colaboración» con México para tomar medidas enérgicas contra las instituciones financieras que facilitan las transacciones de los cárteles aquí.
Sin embargo, la designación de los cárteles mexicanos como organizaciones terroristas en Estados Unidos probablemente llevaría a los bancos en México a actuar aún más cautelosamente de lo que ya lo hacen para evitar facilitar transacciones ilícitas. Por supuesto, las autoridades mexicanas pueden tomar sus propias medidas contra los bancos que facilitan el movimiento de dinero ilícito. Anteriormente han congelado cuentas vinculadas a organizaciones criminales, incluido el Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG).
Es probable que se aplique una designación terrorista estadounidense a poderosas organizaciones criminales mexicanas como el Cartel de Sinaloa y el CJNG, que, según la ex jefa de la Agencia Antidrogas (DEA), Anne Milgram, representan en conjunto “la mayor amenaza criminal que Estados Unidos haya enfrentado jamás”.
Sus actividades ilícitas, que no se limitan al narcotráfico, generan miles de millones de dólares en ingresos por año. Los dos cárteles operan a ambos lados de la frontera entre México y Estados Unidos y en muchos otros países, según la DEA.
‘Un desafío al sistema financiero como nunca antes se había visto’
Sandro García, ex funcionario antilavado de dinero de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores de México, dijo a Bloomberg que la designación de cárteles como organizaciones terroristas extranjeras representa “un desafío para el sistema financiero como nunca antes se había visto”.
“Esto va a ser ‘conoce a tu cliente multiplicado por 10’”, dijo García, quien ahora trabaja como consultor independiente.
Bloomberg informó que los bancos están “profundamente cautelosos ante los riesgos de financiar inadvertidamente actividades ilícitas y las fuertes sanciones financieras que podrían enfrentar”.
Citando a ex funcionarios, la agencia de noticias dijo que el sector bancario de México, que incluye bancos extranjeros como BBVA, Santander y Scotiabank, «puede restringir los negocios en áreas que se sabe que están conectadas con el tráfico de drogas, desde la minería y la ganadería hasta el transporte y la agricultura».
Un portavoz de la Asociación Bancaria de México dijo a Bloomberg que los bancos en México tienen relaciones sólidas con las autoridades de Estados Unidos y cumplen plenamente con las normas de lavado de dinero. El portavoz dijo que los bancos están analizando la evolución en Estados Unidos y pronto emitirán una posición.
‘Esto va a tener un impacto sísmico en los negocios y la política en México’
Bloomberg informó que las implicaciones de designar a los cárteles mexicanos como organizaciones terroristas extranjeras “se extenderán mucho más allá de los bancos”, dado que los cárteles “mantienen dominio en vastas áreas de México y se han diversificado en redes de extorsión, así como en redes de empresas pantalla”.
La orden ejecutiva de Trump decía que “en ciertas partes de México”, los cárteles “funcionan como entidades cuasi gubernamentales, controlando casi todos los aspectos de la sociedad”.
Bloomberg dijo que “dependiendo de hasta qué punto Trump haga cumplir la nueva orden, que nombrará a los cárteles dentro de 14 días, podría atrapar bienes raíces, ventas de gasolina, servicios de seguridad, autopartes y otras operaciones de fabricación que pueden estar pagando protección o tratando con proveedores que tienen vínculos criminales”.
Pablo Craineconsultor y exjefe de la DEA en México, dijo a la agencia de noticias que “esto va a tener un impacto sísmico en los negocios y la política en México”.
«Si nos fijamos en la cantidad de dinero que generan los cárteles, no sólo a través del tráfico de drogas, sino a través de todas sus líneas de negocios criminales, está muy entrelazado con la economía», dijo. “Empiezas a ver todos los tentáculos”.
Estados Unidos también podría apuntar a las remesas
Shannon O’Neilvicepresidente senior y miembro principal de estudios sobre América Latina en el Consejo de Relaciones Exteriores, dijo a Bloomberg que el gobierno de Estados Unidos podría apuntar a la industria de remesas de Estados Unidos como parte de sus esfuerzos para acabar con los cárteles.
El grupo de expertos mexicano Signos Vitales dijo en un informe de 2023 que alrededor del 7,5% de los más de 58 mil millones de dólares en remesas enviadas a México en 2022 podrían estar vinculados al narcotráfico.
“Una ofensiva contra las remesas podría involucrar a empresas como Western Union”, informó Bloomberg.
Sin embargo, un representante de Western Union le dijo a Bloomberg que los «sistemas avanzados de la compañía analizan las transacciones en tiempo real comparándolas con listas de vigilancia internas y gubernamentales».
«También trabajamos estrechamente con las autoridades policiales, reguladoras y otras agencias gubernamentales a nivel mundial para abordar estos riesgos y fomentar la integridad del sistema financiero global», dijo el representante.
con informes de Bloomberg
